疫情之后关于中国社会、经济和楼市的7大判断
2020-02-17 17:38 6077
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但一切就这么被突然打断了，除了待在家里，我们什么都干不了。
很多人来问我对疫情的看法。
熟悉我的朋友都知道，我一直是很乐观的。
我觉得，短期的黑天鹅改变不了基本面，如果市场有一些回撤，那就是对坚定者最好的犒赏。
趁着这些天清净，我在家梳理了下疫情的影响，有一些新想法，分享给大家。
01
先谈下经济。
大家还是要重视这场疫情，乐观不意味着麻痹大意。
这次的疫情致死率不高，但是传染性强，扩散快，直接中断了经济发展。
而且现在中国经济的确也不如2003年对抗SARS时那般强壮，人到中年在走下坡路上再挨上一拳，那滋味肯定不好受。
所以那些担心的理由是没错。
不过大家还是要相信中国经济的韧劲。
这份底气来自于我们政府强大的调控能力。
政府既然能在楼市火热的时候硬生生把房价压下去，也就能在最紧急关头，重新点燃增长的势头，比如2008年金融危机的4万亿，2014年的去库存。
另外还有就是中国真的有无数勤劳爱赚钱的年轻人，每天都在那里拼搏。当下的消停，就是要等到疫情一解除，猛虎下山。
所以经济一定会出现央行副行长所说的“补偿性”恢复。
货币放水已经开始了。
2月到现在央行已经通过逆回购给市场注入资金1.7万亿，要知道整个2月到期资金也就1.18万亿，所以现在市场是多出近5000亿资金的，相当于一次降准的量。虽然里面有一些是很快到期的短钱，但央行还是大概率会续做放水，池子里的水不会少。
央行副行长在2月7日已经明确表示了，下次，也就是2月20日，MLF利率和LPR利率会“较大概率”下行。
这句话，已经是赤裸裸地告诉你要降息了。我记忆中，从没有看到过中国央行官员有过这么明确的表态。
财政也没有闲着，各级财政已经拨付了718亿防控疫情，非典的时候只花了126亿。等到疫情结束之后，一定会有大批项目上马，一波轰轰烈烈的基建狂魔又要开始了。
前低后高，有惊无险，应该就是2020年经济的最好写照。
02
不过，经济虽然没有大碍，但这次这么大规模的隔离，还是会对我们的生活产生微妙而深远的影响。
毕竟这是近30年来的第一次全国静止状态。
人们在家里呆久了，就会反思，会想去改变一些东西。
第一个引发大讨论的就是要不要继续城镇化。
疫情爆发于人口1100万的武汉，在市内快速传播，之后就一直有人质疑大城市发展模式是否适合中国。
讲真，我还挺担心这个事情的。
其实我一点也不操心经济短期放缓，不搞城镇化才是要命的。
我们之所以看好中国，就是因为中国有未来还有十多年的城镇化空间，有源源不断的年轻人涌入大城市上班、赚钱、买房、消费，生生不息。
如果改变了城镇化这个国策，那我们对中国经济的前提假设将全部推翻，这才是楼市最恐怖的地方。
中国历史上曾经有过一段逆城市化的境地。就在70年代，当时的大动荡，生产力不够，城市就业不足，才把那么多青年放逐到农村，这直接导致了中国失去了10年，也证明了城镇化的重要性。
好在，到目前为止城镇化并没有转向。
中央分别在1月25日，2月3日召开了两次高层会议，从发表的通稿中，只提示了对疫情的防控，并没有调整城市战略。
不过即便大方向不变，等这次风波之后，我们的城市发展策略还是会压制超级大城市发展。
因为这次的教训是城市太大之后，管理成本真的很大。
所以下一步中央一定会继续强化都市圈战略，也就是把人口分散在大城市周边，未来基于一、二线大城市的周边卫星城会得到很大的发展，比如廊坊、昆山、东莞这样的城市。
有人说副中心城市也有机会，但我并不看好。省内资源有限，除了像江苏有十三太保这种特例外，中国未来一个省大概率只有一个核心城市。
03
如果说这次疫情有什么好处的话，那就是疫情让我们在家的时间变长了。
在家待着才发现，真到了关键时刻，能靠得住的还是家人。人们更加珍惜亲情和爱情，懂得家人的重要性，
家庭的归属感和凝聚力被加强，会改变我们对家庭的价值观，拉动中国的生育率，至少今年底会有更多新生儿。
事实上，中国当下最大的问题就是出生率不足。
2019年中国人均GDP突破1万美元，出生率10.48%。出生率类比2002-2003年左右的韩国和台湾地区，以及1990年左右的日本。
而当时的韩国人均GDP是2万美元，台湾地区1.9万美元，日本4.9万美元。
也就是说，在达到类似低出生率时，中国大陆的人均GDP是日本的1/5左右，是韩台（地区）的一半左右。
未富先老，才是长期隐患。
如果这次疫情能改变或者至少缓和中国生育率下降的话，那就是中国经济未来最大的好事。
我常说，中国楼市还有白银十年，如果生育率下降缓和的话，那是有机会白银二十年，甚至三十年的。
04
在这次疫情之前，我们常会去争论中国的发展模式，到底是自由主义好，还是举国体制好。
那么经过这一次巨大的公共事件之后，面对灾难，集中力量办大事的优越性将一览无遗。
10天能建成医院，一省包一市对接救助，这样的效率只有中国才有。
未来，调控会被用的越来越多，zhengce市的烙印更加明显。
05
人们的财富观也会改变。
经过这一次，明天和意外不知道哪个会先来，这样的想法会深入人心。
大部分人的焦虑感和对未来的不安全感，会进一步升温，从价值观和潜意识上助长本已抬头的消费主义。
目前中国经济的第一拉动力已经是消费，未来消费为王的趋势会加快。
一是大消费和大健康相关的资产会走强，养生、医美、养老等关爱自我需求会越来越多。
二是及时行乐的消费，对标延迟满足的投资，未来财富的沉淀积累会更加两极分化，财富阶层化速度会加快。
06
另外，这次疫情造成的隔离，也是历史上全民在线时间最长的一段日子。
每天都有无数人因为被困在家中无事可干，连入互联网，一边消费内容，一边生产内容。
不知不觉，当下大部分爆款话题，已经开始由网友自发挖掘和生产。
比如红会领口罩和李医生的话题，起源于一小部分朋友的讨论，但经过微博不断发酵，最终通过数篇几百万加的公众号文章，变成了数千万人关注的大事件。
整个朋友圈，每个人的手机里，都装进了巨大的情绪，冲击着大家的心情。
愤怒，自豪，愤怒，自豪。
传言，辟谣，反辟谣，反反辟谣。
就像《乌合之众》里所说，高度聚合的群体一致性情绪，使得大众没有辨别能力，因︈而无法判断事情的真︈伪，许多经不起推敲的观点，都能轻而易举的得到普遍赞︇同。
这种思维的惯性会影响未来市场的决策。
因为当太多人选择另一方向的时候，这种行为本身也会产生作用，把预期变成结果，比如2015年房产牛市时，火上浇油的哄抢延长了牛市，和2018年静淡市时，雪上加霜的抛售加深了回撤。
作为金融人，我们未来的决策中，不仅是要看得到事务的本质，还要能看到其他人群的共识，思考共识对结果的影响。
07
最后，我们说说楼市。
因为当下楼市没有交易，房价不会涨也不会跌。
但等到再过一二周，楼市慢慢恢复正常，房价一定是会被短期冲击的。
我觉得房价不会跌太多，像北上深这样的城市几乎都不会有影响。
因为全民被2015年这一轮大牛市教育过之后，大家都知道了房产的增值作用。即便现在的交易量很惨，整个春节近乎零成交，房东们依然会惜售。
这一点，我们从交易情绪更加敏感的股市就能看出来。
利空出尽之后，就会有人进场。
08
不过，楼市总体上的平稳，并不意味着微观上就没有分化。
这一次疫情还是会有三类人很受伤。
首先是有多套房出租的房东，不管哪个城市估计影响都挺大的，往年春节过后都是租房的黄金时期，现在很多在城里上班的人回老家后被隔离了，租房市场受打击；
其次我比较担心之前高杠杆买房的朋友，可能要再熬一段时间，租赁市场冻结，经济也受挫，现金流会是问题，这个是真的要尽早做好储备计划了，扛不住的尽早卖。
最后是民宿市场，民宿属于半个酒店业，旅游业受影响，民宿自然受牵连，且大多数民宿是跟房东租房的，一边没有游客生意，一边房租还要交，去年长租公寓就有很多暴雷，今年可能民宿遭殃，特别是集团运作的。
而这一轮静淡市过去之后，楼市会有这样的结构变化：
1、穷凶极恶放杠杆的被彻底教育之后，买房开始留有余地。整个市场越来越理性，买房会更倾向于有通勤、产业、学区和医疗支撑的好区位，而不是因为能借到更多贷款。
2、备用房需求开始出现，除了自住以及投资房之后，有余力的人士真的会去备上一套房做第二居所，可能在老家，也可能是海外，不见地能赚多少钱，就为自己可以去住住。
3、低密度住宅会受到青睐，比如大平层、洋房这样的产品，平面层设计也会注重私密性，比如一梯一户，或者中间隔断。户型上的动线切割，会更加分散，尽可能做到不同房间互不影响。
4、居家需求的回归，会对居住空间有变化，房子可以偏一点，但还是要买大一点，至少房间数要多，房间数/总价越来越被看重。
5、越是困难的时候，物业管理能力越出色，小区房价表现会更好。比如通过严格检查、消毒清洗来防控疫情的小区，要比那些一刀切封门封路的小区，房价表现更好。
09
好了，差不多就这些。
这段时间我被关在家里，慢慢想明白两件事。
第一，要好好守法，因为坐牢真的很难受。
第二，事情坏到一定程度就会好起来，因为它无法更坏。
希望大家都能平平安安地顶过这阵子，再忍一忍放开去浪的日子离我们不远了。
以上是正文，来自观观。
武汉加油，湖北加油，中国加油！
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